التأمين

التأمين يحوّل Momentfy من POS نقدي إلى تدفق كامل مع الدافعين. أضف الشركات التي تقبلها، عرّف خططها ونسب تغطيتها، وكل بيع لعميل مؤمَّن يصبح مطالبة تلقائيًا بالمبلغ المغطى والمبلغ المستحق على العميل ظاهرَين عند التحصيل.

1. 1لوحة التحكم → الإضافات → التأمين → تفعيل.
2. 2أعد شركات التأمين والخطط قبل الإطلاق — انظر الأقسام التالية.
3. 3اربط كل عميل بتأمينه من تبويب التأمين في ملف العميل.

1. 1الإضافات → التأمين → الشركات.
2. 2اضغط "إضافة شركة". الاسم يكفي للبدء — "أكسا للتأمين"، "بوبا"، إلخ.
3. 3عدّل أي شركة بأيقونة القلم؛ احذف بالسلة (فقط إن لم تكن عليها مطالبات).

لكل شركة خطة تغطية أو أكثر (أحيانًا تُسمى classes) — ذهبي 100%، فضي 80%، إلخ. كل خطة تحدد حصة الشركة من البيع.

1. 1افتح شركة → Classes.
2. 2أضف خطة باسم ونسبة تغطية وأي قواعد دفع مشترك أو سقف.
3. 3احفظ.

إنشاء مطالبة تلقائيًا

عند التفعيل، كل بيع لعميل مؤمَّن يُولِّد مطالبة في حالة Draft.

بادئة رقم المطالبة

بادئة لأرقام المطالبات — "INS" يعطي INS-001 وهكذا.

نسبة التغطية الافتراضية

نسبة تراجعية إن كان العميل مؤمنًا لكن بلا خطة محددة — 80 عادةً.

صفحة المطالبات حيث يحدث اليومي. صفّي بالحالة، التاريخ، أو ابحث بالعميل.

• اختر مسوّدات ثم "إرسال جماعي" — الإضافة تحزمها للدافع.
• اضغط أي صف لفتح شرائح التفاصيل: المبلغ المغطى، المبلغ المستحق، المرفقات، سجل الحالات.
• تدفق الحالات: Draft → Submitted → Approved/Rejected → Paid.
• المرفوضة قابلة للتعديل وإعادة الإرسال؛ المعتمدة تنتظر السداد.

• أضف كل خطة حتى لو بدت متشابهة — الدافعون يسوّون بأسماء الخطط، والاختلاف مكالمة دعم يدوية.
• حافظ على ثبات بادئة المطالبات. الدافعون يحيلون إليها؛ تغييرها وسطًا ألم.
• أرسل دفعات نهاية اليوم لا بعد كل بيع. دفعة واحدة أسهل في التسوية من 40 إرسالًا فرديًا.